Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML)

Stockity berkomitmen penuh untuk mencegah penggunaan layanan kami dalam aktivitas pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas ilegal lainnya.

1. Ketentuan Umum

Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Know Your Customer ini dirancang untuk mencegah dan mengurangi risiko penggunaan layanan Stockity untuk aktivitas ilegal. Kebijakan ini merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari Perjanjian Klien.

VERTE SECURITIES LIMITED mematuhi standar internasional dan hukum yang berlaku di yurisdiksi tempat kami beroperasi terkait pencegahan kejahatan keuangan.

2. Definisi Pencucian Uang

Pencucian uang didefinisikan sebagai proses menyamarkan asal-usul ilegal dana yang diperoleh melalui aktivitas kriminal (seperti penipuan, korupsi, atau perdagangan narkoba) agar terlihat sah dan legal.

Proses ini umumnya melibatkan tiga tahap:

Placement: Menempatkan dana ilegal ke dalam sistem keuangan.
Layering: Memisahkan dana dari sumber aslinya melalui serangkaian transaksi yang kompleks.
Integration: Menggabungkan kembali dana yang telah “dicuci” ke dalam ekonomi yang sah.

3. Pemantauan Transaksi

Sistem kami dilengkapi dengan algoritma otomatis dan peninjauan manual untuk memantau aktivitas transaksi yang mencurigakan.

Aktivitas yang dianggap mencurigakan termasuk, tetapi tidak terbatas pada:

Deposit dan penarikan dana dalam jumlah besar dalam waktu singkat tanpa aktivitas trading yang signifikan.
Penggunaan beberapa akun oleh satu individu.
Deposit dari berbagai metode pembayaran yang tidak sesuai dengan profil Klien.
Transaksi yang tampaknya tidak memiliki tujuan ekonomi atau hukum yang jelas.

4. Pelaporan Aktivitas Mencurigakan

Jika Stockity mencurigai bahwa dana yang digunakan untuk trading berasal dari aktivitas kriminal, kami berhak untuk:

Menangguhkan atau menolak transaksi.
Membekukan akun Klien untuk investigasi lebih lanjut.
Melaporkan aktivitas tersebut kepada Unit Intelijen Keuangan tanpa memberitahukan Klien (“Tipping Off”), sesuai dengan hukum yang berlaku.

5. Kebijakan Pembayaran

Untuk meminimalkan risiko pencucian uang, Stockity menerapkan “Aturan Sumber dan Tujuan Dana”:

5.1. Pihak Ketiga

Kami tidak menerima deposit dari atau melakukan penarikan ke akun pihak ketiga. Nama pada akun trading harus sama dengan nama pada rekening bank atau e-wallet.

5.2. Penarikan Dana

Dana harus ditarik menggunakan metode yang sama dengan metode deposit, setidaknya hingga jumlah deposit awal. Keuntungan dapat ditarik melalui metode lain yang telah diverifikasi.

6. Penyimpanan Data

Sesuai dengan regulasi, Stockity akan menyimpan seluruh dokumen identifikasi Klien dan catatan transaksi selama minimal 5 (lima) tahun setelah hubungan bisnis berakhir.

Data ini disimpan dengan standar keamanan enkripsi tingkat tinggi dan hanya dapat diakses oleh personel kepatuhan yang berwenang atau berdasarkan permintaan hukum yang sah.